Possíveis vantagens de começar a investir no exterior
É possível que você tenha chegado no momento de se tornar um investidor global. Visto que a crise provocada pela pandemia do Corona vírus trouxe a tona alguns detalhes importantes aos investidores brasileiros, que viram o Real se desvalorizar frente ao Dólar.
Em síntese, por que investir no exterior? Essa é uma pergunta fundamental a qualquer pessoa que decida migrar o seu capital para uma economia mais robusta.
Mas por que investir no exterior?
A aspiração de aportar dinheiro no exterior pode se basear nas vantagens comparativas entre o país do investidor e aquilo que ele não encontra em seu mercado de origem. Por isso, o interesse pelo investimento em dólar costuma ser baseado nas vantagens que não são oferecidas pelo Real.
Por sorte, hoje em dia já é possível investir no exterior morando no Brasil. Assim, você pode ter seu patrimônio em dolarizado, minimizando a sua exposição há alguns riscos da economia local. Agora, conheça algumas vantagens do mercado americano.
Algumas vantagens do mercado americano
Estabilidade, tamanho, diversidade e moeda. Esse é nosso ponto de vista, essas são as quatro vantagens que atraem não somente os brasileiros, mas assim como os demais investidores do mundo.
Tamanho
Sendo o maior do planeta, o mercado americano ganha por uma larga escala. Isso que dizer uma capitalização aplicada de mais de US$ 30 trilhões, 5 vezes maior que o segundo colocado, o chinês, e 33 vezes maior do que o brasileiro.
Junta-se a isso o engajamento populacional na cultura de investimentos. Nos Estados Unidos, 55% da população adulta investe na bolsa, o que equivale a cerca de 50 milhões de investidores pessoa física. No Brasil, apenas 0,93% da população opera no mercado.
Diversidade
Em meio a NASDAQ e NYSE, que não por acaso, são as duas maiores bolsas de valores no mundo, existe uma enorme variedade de ativos, entre ETFs, REITs, ADRs, ações e afins.
Estabilidade
Cada nação convive com o risco soberano, que é a probabilidade de falência econômica e institucional de uma nação. No Brasil, o dito Risco-Brasil é consideravelmente alto, uma vez que o ambiente de negócios é hostil à entrada de novas empresas e há um histórico de tensão e turbulência política.
Já no mercado americano, apesar de toda a comoção social, institucional e política, existe uma configuração mais virtuosa para acolher o capital estrangeiro, fazendo com que essa economia seja vista, comparativamente, com uma maior solidez do que a brasileira.
Moeda
Finalmente, vale destacar que os EUA apresentam um histórico mais eficiente no controle inflacionário, o que continua a ser tanto um fantasma como um desafio à economia brasileira.
São com essas ideias em mente que vale destacar uma vantagem de investir nos EUA: a moeda. O Dólar segue sendo a principal fiat currency (moeda fiduciária – nome dado a qualquer documento que possa ser aceito como pagamento) mundial. Se vai haver mudança ou não, é outra história. A realidade é que a economia mundial segue fortemente dependente da moeda americana.
Em conclusão, a maior solidez do Dólar também é um argumento que pode justificar o seu investimento nos EUA, pois esse país parece estar mais preparado para uma recuperação econômica do que o Brasil.
Claro que você precisa ter entendimento que, mesmo com benefícios citados, o mercado americano, assim como o brasileiro, tem volatilidade. Além disso, ganhos passados não garantem lucros futuros e nenhum dos itens citados deve ser levado em conta como indicação de investimento.
Formas de investir no exterior
1- Fundos de investimento
Aportar fora do Brasil por meio dos fundos de investimento é uma entre as maneiras mais fáceis. Isso porque, não é necessário mandar dinheiro para fora do país. O funcionamento desses fundos é igual aos demais, ou seja, várias pessoas aplicam em uma porcentagem do fundo.
O fundo, então, aplica o patrimônio em ativos. Posteriormente, a rentabilidade é dividida entre os cotistas do fundo. O retorno financeiro que cada cotista vai ter depende de quantos por centro do fundo ele adquiriu.
Há fundos de varejo que podem aplicar até 20% de seus recursos em ativos fora do país. É claro que isso já deve estar previsto nas políticas do fundo.
Ademais, existem ainda fundos comuns que destinam até 40% de seu patrimônio para ativos no exterior. Por fim, um fundo pode, até mesmo, ter todos os seus ativos no exterior.
Comparando os custos, se o fundo for de ação, o Imposto de Renda (IR) é de 15% em cima dos ganhos. Por outro lado, se forem de renda fixa ou multimercado, a tributação segue a tabela regressiva, onde o desconto começa com 22,5% e abaixa até o mínimo de 15%.
2- ETFs
As ETFs ou Exchange Traded Funds, são fundos de índice. Ao seguir o índice, o ETF procura realizar os mesmos investimentos do índice. No caso, para investimentos no exterior, as ETFs seguem índices de ações estrangeiras na B3.
Nsse tipo de aplicação, o investidor compra cotas de ETFs na bolsa da mesma maneira que se compra ações. Como são negociadas na bolsa de valores brasileira, para investir no exterior por meio de ETFs, também não precisa mandar dinheiro para fora do país.
Os custos de se aplicar em ETFs são similares ao investimento em ações. Dessa maneira, a alíquota é de 15% de imposto de renda em cima dos lucros. Entretanto, diferente das ações, não existe isenção de imposto em investimentos abaixo de R$ 20 mil por mês.
3- BDRs
A sigla BDR significa Brazilian Depositary Receipts. Os BDRs não são ações do exterior, mas sim certificados que representam as ações emitidas por empresas fora do Brasil.
Esses certificados são negociados na bolsa de valores brasileira, portanto, não é necessário mandar dinheiro para fora do país.
Os certificados são uma representação das ações, ao aplicar em BDRs, o investidor não está adquirindo diretamente as ações. Contudo, essas ações existem de fato, não é um certificado vazio.
Consequentemente, as ações ficam bloqueadas para que sejam negociadas somente quando estiverem livres. O responsável por esse bloqueio é a instituição depositária, que é, também, quem emite os BDRs.
Os custos de se investir fora do Brasil por meio de BDRs é o mesmo que aplicar em ações comuns brasileiras. Portanto, existem os gastos com taxas de custódia, corretagem e emolumentos. Além disso, o imposto é de 15%.
Por fim, existem dois tipos de BDRs:
Patrocinados: A própria empresa no exterior contrata uma instituição depositária para que os certificados de representação de suas ações sejam negociadas no Brasil. Ou seja, os BDRs patrocinados são aqueles que a própria empresa tem interesse.
Não patrocinados: Como o próprio nome sugere, nos BDRs não patrocinados, a empresa não tem interesse. Portanto, é a instituição depositária que opta por assumir as responsabilidades com foco em disponibilizar mais opções de investimento no exterior para os seus clientes.
4- COE
A sigla COE significa Certificados de Operações Estruturadas. Os COEs são espécies de pacotes com características tanto de renda fixa, quanto variável.
Há diversos tipos investimentos possíveis realizados através de COEs como ações, ouro ou moedas. Com tanta diversidade, é claro que existem os ativos do exterior. Portanto, esse tipo de investimentos também não necessita do envio de dinheiro para fora do Brasil.
Investir no exterior, por meio de COEs possui alguns custos como taxa de administração, que varia entre 0,5% a 2% no ano. Além disso, existe ainda o imposto de renda com tabela regressiva que começa em 22,5% e reduz até o valor mínimo de 15%.
5- Conta no exterior
Por fim, existe ainda a possibilidade de investir no exterior através de uma conta em outro país. Fique tranquilo, abrir uma conta fora no Brasil não é ilegal. Portanto, basta escolher uma instituição confiável e abrir uma conta.
Depois disso, é preciso enviar dinheiro para o exterior. Esse processo deve ser realizado por meio de uma corretora de câmbio ou banco autorizado pelo Banco Central. É claro que para isso existem custos. O Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) é de 0,38% em cima do valor enviado.
A instituição financeira também pode cobrar taxas. Em relação à cotação, a usada é o câmbio comercial acrescido de um adicional. Depois de enviar o dinheiro, basta começar a investir.
Quais os diferenciais da Avenue?
Então, o investidor é confrontado com uma nova dúvida: como investir lá fora? Especialmente em nosso portal, esse é um tema que já recebeu bastante atenção, inclusive, com a produção de um conteúdo exclusivo à abertura de conta em uma corretora americana.
É nesse sentido que cabe apresentar a Avenue como a solução a esse dilema. Caso não saiba, somos uma empresa referencial em ajudar os investidores brasileiros a internacionalizarem as suas estratégias de investimento. Agora, entenda os nossos diferenciais:
Atendimento em português
Investir deve ser uma tarefa fácil, intuitiva e transparente. É por esse motivo que toda a nossa plataforma oferece uma experiência no seu idioma, o português. Isso garante agilidade no contato, facilitando a resolução das suas demandas e garantindo o suporte das suas estratégias, solicitações e curiosidades.
Equipe
Além de ser fundada por um time profissional, quem investe na Avenue é amparado também pelo time que Client Relations que é formado por profissionais licenciados do mercado que compreendem a cultura do investidor. Destacamos, ainda, Wiliam Castro Alves, nosso Estrategista-Chefe, e Bo Williams, o criador da ferramenta PhiCube.
Mercado fracionário
Leia-se: a possibilidade de investir em frações. O significado disso é que você não precisa comprar apenas lotes fechados das stocks desejadas. Isso equivale a uma menor barreira de entrada, estimulando o uso e a confiabilidade na plataforma, para que futuramente você passe a fazer aportes maiores.
Precificação flexível
A Avenue oferece duas rotas de precificação: o plano Premium e o Corretagem Zero. Isso significa maior flexibilidade e economia nas suas aplicações, reduzindo as taxas necessárias para que você faça as melhores compras e vendas à sua carteira.
Lembramos apenas que ao se tornar cliente você é alocado diretamente no plano Premium, mas pode alterar para o Corretagem Zero a qualquer momento.
Plataforma intuitiva
A tecnologia é um pilar fundamental à nossa reputação. No mercado, as nossas plataformas, tanto web como mobile, são reconhecidas por oferecer uma experiência confiável, fluida e intuitiva. Afinal, a nossa missão é oferecer uma avenida livre para o seu acesso ao mercado americano.
Por último, mas crucialmente importante, existe o amparo informacional. O investidor Avenue opera no mercado acompanhado por uma série de dados fundamentais às suas decisões. Aqui, falamos de informações estratégicas e relatórios do TipRanks, análises técnicas e fundamentalistas da CFRA sobre as principais ações e ETFs do mercado, sala de análises, podcast e muito mais.
Sendo assim, não perca a oportunidade de começar a investir no exterior. Como foi visto ao longo deste artigo, o mercado estadunidense é o maior do mundo. Além disso, o investimento em dólar oferece várias vantagens, como uma maior proteção da inflação, bem como uma maior estabilidade de ordem econômica e política, em comparação com o Brasil.
Claro que há ainda uma gama de informações sobre investimento no exterior, mas se você quer começar a investir no mercado global agora e deseja um guia completo de como efetuar passo por passo na prática seus primeiros aportes e ser um UM INVESTIDOR GLOBAL e receber rendimentos em Dólar. Conheça hoje o rendimentos em Dólar e comece a receber dividendos em Dólar e multiplique seu patrimônio, Faça o dinheiro trabalhar para você.
